म्यूच्यूअल फण्ड क्या है और इनसे पैसे कैसे कमाए

2024 लेखक: Malcolm Clapton | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-17 03:57

आप प्रबंधन कंपनी द्वारा बनाए गए पोर्टफोलियो का एक हिस्सा खरीद सकते हैं और उम्मीद कर सकते हैं कि इसकी कीमत में वृद्धि होगी।

म्युचुअल फंड क्या है

एक म्यूचुअल फंड - एक म्यूचुअल निवेश फंड - एक पोर्टफोलियो है जिसमें विभिन्न मूल्यवान संपत्तियां होती हैं जिनमें आय उत्पन्न करने की क्षमता होती है।

अंतर्निहित परिसंपत्ति के दृष्टिकोण से, रियल एस्टेट म्यूचुअल फंड, बाजार के साधन हैं, उदाहरण के लिए, स्टॉक और बॉन्ड, साथ ही साथ संयुक्त, जो वाइन, कला वस्तुओं, और इसी तरह की असाधारण संपत्ति पर आधारित हो सकते हैं।.

QBF. के मैक्सिम फेडोरोव उपाध्यक्ष

जैसा कि नाम का तात्पर्य है, एक म्यूचुअल फंड को बेचे जाने वाले शेयरों में विभाजित किया जाता है। अगर हम अचल संपत्ति के बारे में बात कर रहे हैं, तो खरीदार एक विशिष्ट शेयर या, एक कमरा नहीं खरीदता है, बल्कि पूरे पोर्टफोलियो का एक "टुकड़ा" खरीदता है। इसका प्रबंधन एक पेशेवर बाजार सहभागी द्वारा किया जाता है जिसका लक्ष्य पूंजी बढ़ाना है। उदाहरण के लिए, वह पोर्टफोलियो में प्रतिभूतियां खरीदता है या अचल संपत्ति को किराए पर देता है।

योग्य निवेशकों के लिए और अयोग्य लोगों के लिए म्यूचुअल फंड हैं। और वे कुछ अलग हैं। लेकिन हम केवल अयोग्य निवेशकों के लिए म्यूचुअल फंड के बारे में बात करेंगे, यानी आम लोगों के लिए जो अपनी पूंजी निवेश करना चाहते हैं। क्योंकि योग्य निवेशक - पेशेवर प्रतिभूति बाजार सहभागियों और संगठनों - स्वयं सब कुछ जानते हैं।

म्यूच्यूअल फण्ड से पैसे कैसे कमाए

इकाइयाँ मध्यवर्ती आय नहीं दर्शाती हैं। म्युचुअल फंड में निवेश को केवल पूर्ण या आंशिक रूप से नहीं लिया जा सकता है। आपको दो तरह से पैसा मिल सकता है:

1. शेयर चुकाएं - और प्रबंधन कंपनी पैसे से इसकी भरपाई करती है।
2. अपना हिस्सा किसी अन्य निवेशक को बेचें।

पहली विधि सरल है, हालांकि, चुकौती वर्तमान मूल्य पर होगी। आप एक खरीदार के साथ सौदेबाजी कर सकते हैं, लेकिन फिर भी आपको उसे ढूंढना होगा। इसके लिए दलालों जैसे बिचौलियों को शामिल करने की अनुमति है।

शेयरों को न केवल बेचा जा सकता है, बल्कि वसीयत या दान भी किया जा सकता है।

म्यूचुअल फंड के क्या फायदे हैं

उच्च मूल्य की संपत्ति खरीदने का अवसर

मैक्सिम फेडोरोव के अनुसार, एक विविध पोर्टफोलियो के हिस्से के रूप में एक शेयर पर विचार करना तर्कसंगत है, जिसमें कभी-कभी काफी महंगे उपकरण शामिल होते हैं। उदाहरण के लिए, एक म्यूचुअल फंड में प्रत्येक में कई सौ हजार के शेयर शामिल हो सकते हैं। और शेयर की कीमत केवल 5-10 हजार रूबल होगी।

बाजार की बढ़ी हुई अस्थिरता की अवधि के दौरान लचीलापन

विविधीकरण के कारण, म्यूचुअल फंड सामान्य निवेशकों द्वारा एकत्र किए गए व्यक्तिगत उपकरणों या पोर्टफोलियो की तुलना में अधिक स्थिरता दिखाने में सक्षम हैं।

यह सब म्युचुअल फंड को ग्राहकों के लिए काफी आकर्षक बनाता है, जिसमें पूंजी के मालिक भी शामिल हैं जो पहले आधुनिक वित्तीय साधनों की ओर रुख करते हैं।

मैक्सिम फेडोरोव

नियंत्रण की आसानी

निवेशक पैसे का निवेश करता है, और प्रबंधन कंपनी पोर्टफोलियो की सामग्री का ख्याल रखती है।

संभावित उच्च उपज

यदि पोर्टफोलियो अच्छी तरह से संतुलित है, तो यह बैंक जमा की तुलना में काफी अधिक रिटर्न दिखाने में सक्षम है।

कर प्रोत्साहन

यदि आपके पास तीन साल से अधिक समय के लिए एक शेयर है और इसे 2014 या उसके बाद में खरीदा है, तो आपको बिक्री या मोचन पर आयकर का भुगतान करने की आवश्यकता नहीं है।

म्यूचुअल फंड के क्या नुकसान हैं

उच्चायोग

प्रबंधन कंपनी पोर्टफोलियो को मुफ्त में नहीं संभालती है। वह अपनी सेवाओं के लिए पैसे लेती है, बल्कि मोटी रकम लेती है। इसके अलावा, वित्तीय परिणाम की परवाह किए बिना कमीशन का भुगतान करना होगा: इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि पोर्टफोलियो कीमत में बढ़ गया है या नहीं।

एक नियम के रूप में, कमीशन भी शेयर की कीमत में शामिल होते हैं। 1,000 रूबल के बराबर एक शेयर 1,003 या 1,005 रूबल के लिए बेचा जाता है।

मैक्सिम फेडोरोव

लाभप्रदता की गारंटी नहीं है

भले ही म्यूचुअल फंड ने अतीत में अच्छा रिटर्न दिखाया हो, लेकिन इससे भविष्य में कमाई नहीं होती है।

म्यूचुअल फंड में शेयर कैसे खरीदें

आप प्रबंधन कंपनी या उसके एजेंट, उदाहरण के लिए, एक बैंक के कार्यालय में म्यूचुअल फंड की इकाइयाँ खरीद सकते हैं।

कायदे से, शेयरधारकों के फंड को ऑफ-मार्केट जोखिमों से सुरक्षित किया जाता है, अर्थात प्रबंधन कंपनी जानबूझकर फंड को दिवालिया नहीं कर सकती है। उसी समय, बाजार के उतार-चढ़ाव से सुरक्षा केवल प्रबंधक के पेशेवर कार्यों द्वारा प्रदान की जाती है। इसलिए, व्यापक अनुभव, विकसित बुनियादी ढांचे और एक अच्छी प्रतिष्ठा वाली कंपनियों के म्यूचुअल फंड से संपर्क करना महत्वपूर्ण है। यह अच्छा है जब हम वित्तीय सेवा बाजार में एक भागीदार के बारे में बात कर रहे हैं, जिसे पेशेवर समुदाय द्वारा सम्मानित किया गया है और इसके कर्मचारियों पर प्रसिद्ध विश्लेषक हैं।

मैक्सिम फेडोरोव

एक म्यूचुअल फंड और एक प्रबंधन कंपनी चुनने के बाद, आपको शेयर खरीदने के लिए एक आवेदन लिखना होगा।

एक अन्य विकल्प दूसरे शेयरधारक से पोर्टफोलियो का एक हिस्सा खरीदना है। लेन-देन को एक खरीद और बिक्री समझौते द्वारा औपचारिक रूप दिया जाता है, जिसे निवेशक को रजिस्टर में दर्ज करने के लिए रजिस्ट्रार को दिखाया जाना चाहिए।

एक पारंपरिक म्यूचुअल फंड स्टॉक एक्सचेंज से कैसे भिन्न होता है

म्यूचुअल फंड के अलावा, BITIF, यानी एक्सचेंज-ट्रेडेड म्यूचुअल इनवेस्टमेंट फंड भी हैं। दोनों ही पोर्टफोलियो बनते हैं, जिसके कुछ हिस्से खरीदे जा सकते हैं। अंतर यह है कि एक पारंपरिक म्यूचुअल फंड के शेयर प्रबंधन कंपनी द्वारा बेचे जाते हैं, जबकि स्टॉक एक्सचेंज के शेयर, स्टॉक एक्सचेंज पर बेचे जाते हैं।

एक्सचेंज-ट्रेडेड म्यूचुअल फंड के शेयर किसी भी सूचकांक के अनुसार बनाए जाते हैं, उदाहरण के लिए NYSE, NASDAQ, मास्को एक्सचेंज, और सीधे एक्सचेंजों पर बेचे जाते हैं। इनकी लिक्विडिटी साधारण म्यूचुअल फंड की लिक्विडिटी से ज्यादा होती है.

मैक्सिम फेडोरोव

इसके अलावा, अतिरिक्त लागत के मामले में एक्सचेंज-ट्रेडेड शेयर पोर्टफोलियो अधिक लाभदायक हैं। पारंपरिक म्यूचुअल फंड में अधिक महत्वपूर्ण कमीशन हो सकते हैं, क्योंकि उनके गठन के लिए, प्रबंधन कंपनियों को दलालों की सेवाओं की ओर रुख करने के लिए मजबूर किया जाता है, अलग से प्रतिभूतियों की खरीद।

वास्तव में, एक्सचेंज-ट्रेडेड म्यूचुअल फंड एक ही ईटीएफ (यानी एक्सचेंज-ट्रेडेड इन्वेस्टमेंट फंड) हैं, जो केवल घरेलू मूल के हैं। मॉस्को एक्सचेंज पर, वे एक खंड में सूचीबद्ध हैं।

म्यूचुअल फंड के बारे में क्या याद रखें

1. यह मूल्यवान संपत्तियों का एक पोर्टफोलियो है। एक विशेष कंपनी गठन और प्रबंधन में शामिल है। शेयर, यानी इस पोर्टफोलियो के "टुकड़े" निवेशकों को बेचे जाते हैं।
2. म्यूचुअल फंड अच्छा मुनाफा दिखा सकते हैं, लेकिन कमाई की गारंटी कोई नहीं देता। हालांकि, सामान्य तौर पर, यह सभी प्रतिभागियों के लिए फायदेमंद होता है कि पोर्टफोलियो अधिक महंगा हो जाता है।
3. उच्च कमीशन एक निवेशक की आय का एक महत्वपूर्ण हिस्सा खा सकते हैं। इसलिए म्यूचुअल फंड और मैनेजमेंट कंपनी चुनते समय उनके आकार पर ध्यान देना जरूरी है।
4. लेकिन म्यूचुअल फंड में निवेश करना आसान है: कोई और व्यक्ति पोर्टफोलियो का प्रबंधन करता है, और आप उन संपत्तियों के सह-मालिक बन सकते हैं जिन्हें आप अलग से वहन नहीं कर सकते।
5. एक्सचेंज-ट्रेडेड म्यूचुअल फंड ईटीएफ के करीब हैं और पारंपरिक म्यूचुअल फंड की तुलना में अक्सर अधिक लाभदायक होते हैं।