क्या पासपोर्ट की प्रति का उपयोग करके ऋण प्राप्त करना संभव है

2024 लेखक: Malcolm Clapton | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-17 03:57

एक जीवन हैकर, एक पेशेवर वकील के साथ, इस मुद्दे को समझता है और सलाह देता है कि खुद को धोखाधड़ी से कैसे बचाया जाए।

"एक पेंशनभोगी को एक मिलियन डॉलर के ऋण के साथ लटका दिया गया था", "कलेक्टरों को किसी और के ऋण के कारण सताया जा रहा है" - इस तरह की सुर्खियाँ अक्सर इंटरनेट मंचों और यहां तक कि मीडिया में भी पाई जाती हैं।

यह आश्चर्य की बात नहीं है कि जन चेतना में एक स्टीरियोटाइप है कि कोई भी किसी के लिए ऋण के लिए आवेदन कर सकता है। केवल पासपोर्ट की एक प्रति होगी, या कम से कम एक श्रृंखला और संख्या होगी। आइए देखें कि क्या वाकई ऐसा है।

दस्तावेज़

किसी भी क्रेडिट और माइक्रोफाइनेंस संगठन के पास ऋण (ऋण) के लिए आवश्यक दस्तावेजों की एक सूची होती है। कुछ के सख्त नियम हैं और सूची लंबी है: पंजीकरण चिह्न वाला पासपोर्ट, 2-एनडीएफएल, एसएनआईएलएस, टिन, विवाह प्रमाणपत्र। दूसरों को अपने कार्यस्थल से प्रमाण पत्र की भी आवश्यकता नहीं होती है, उन्हें केवल पासपोर्ट की आवश्यकता होती है। लेकिन निश्चित रूप से मूल!

अनास्तासिया लोकतनोवा कंपनियों का समूह "रुस्मिक्रोफाइनेंस"

पासपोर्ट की एक प्रति पर ऋण या ऋण प्राप्त करना संघीय कानून "आय के प्रतिकार वैधीकरण (लॉन्ड्रिंग) पर …" के प्रावधानों का खंडन करता है। उनके अनुसार, पासपोर्ट की एक प्रति के वाहक को अज्ञात माना जाता है। कानूनी क्षेत्र में काम करने वाला कोई भी ऋणदाता, चाहे वह बैंक हो या माइक्रोफाइनेंस कंपनी, पासपोर्ट की एक प्रति को मूल के साथ मेल किए बिना स्वीकार नहीं करेगी।

धोखाधड़ी योजनाएं

हालांकि, कभी-कभी अप्रिय घटनाएं होती हैं।

• बैंक कर्मियों से मिलीभगत। एक घोटाले को चालू करने के लिए, धोखेबाजों को कम से कम एक ऋण अधिकारी से सहमत होना चाहिए जो दस्तावेज तैयार करता है। आपको कैशियर के साथ भी साझा करना पड़ सकता है, जो पासपोर्ट के अनुसार नकद जारी करता है, और सुरक्षा सेवा, जो उधारकर्ता की जांच करती है। उदाहरण: एक बैंक कर्मचारी ने पासपोर्ट डेटा का उपयोग करते हुए अपने प्रेमी के एक मित्र के लिए ऋण जारी किया, जिसे उसने कभी नहीं देखा था।
• अधिकार का दुरुपयोग। कभी-कभी बैंक कर्मचारी खुद को क्रेडिट सिस्टम से ज्यादा स्मार्ट समझते हैं और कर्ज लेने वाले की तुलना में थोड़ी बड़ी रकम खर्च करते हैं। उन्होंने अपनी जेब में अंतर डाल दिया। उदाहरण: एक व्यक्ति कार ऋण के लिए आया था, और एक कर्मचारी ने उसके लिए एक सूक्ष्म ऋण भी जारी किया था।

इन सभी मामलों में, मानव कारक एक महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है।

किसी क्रेडिट या माइक्रोफाइनेंस संगठन के एक बेईमान कर्मचारी की सहायता के बिना, पासपोर्ट की एक प्रति का उपयोग करके ऋण जारी करना असंभव है।

और ऐसे कर्मचारी को ढूंढना आसान नहीं है। आखिरकार, इस तरह की कार्रवाइयों से न केवल काम के नुकसान का खतरा है, बल्कि आपराधिक मुकदमा भी चल रहा है।

अनास्तासिया लोकशनोवा के अनुसार, यदि कोई नागरिक अपने पासपोर्ट की एक प्रति का उपयोग करके ऋण या ऋण प्राप्त करने का प्रयास करता है, तो यह रूसी संघ के आपराधिक संहिता के अनुच्छेद 159.1 के तहत धोखाधड़ी के रूप में योग्य होगा।

एहतियाती उपाय

अपने आप को धोखाधड़ी से बचाने के लिए सुनिश्चित करें:

• अपने पासपोर्ट डेटा को सोशल नेटवर्क ("VKontakte" में "दस्तावेज़" सहित) पर पोस्ट न करें और उन्हें ई-मेल द्वारा न भेजें (या पताकर्ता द्वारा प्राप्त करने के तुरंत बाद उन्हें हटा दें)।
• दस्तावेज़ों की प्रतियां क्लाउड में या फ्लैश ड्राइव पर संग्रहीत न करें। यदि आपने Google डिस्क पर अपने पासपोर्ट का स्कैन अपलोड किया है, तो कोई भी फ़ाइल साझा करते समय एक्सेस सेटिंग का पालन करें।
• यदि आप अपना पासपोर्ट खो देते हैं, तो न केवल पासपोर्ट कार्यालय, बल्कि पुलिस से भी संपर्क करें।
• अपने क्रेडिट इतिहास को नियमित रूप से जांचें।

यदि आपको किसी ऐसे ऋण या ऋण का भुगतान प्राप्त होता है जो आपने नहीं लिया है, तो घबराएं नहीं। अपना पासपोर्ट हाथ में लें और क्रेडिट या माइक्रोफाइनेंस संगठन के साथ स्थिति स्पष्ट करने के लिए जाएं। एक व्याख्यात्मक नोट तैयार करें, ऋण स्वीकृत करने वाले कर्मचारी से बात करें, जिस दिन यह जारी किया गया है उस दिन सीसीटीवी फुटेज का अनुरोध करें। याद रखें, कानून आपके पक्ष में है।

यदि कोई बैंक या माइक्रोफाइनेंस संगठन "उपभोक्ता ऋण (ऋण) पर" या "अतिदेय ऋणों की वसूली के लिए गतिविधियों को अंजाम देते समय व्यक्तियों के अधिकारों और वैध हितों की सुरक्षा पर …" कानून का उल्लंघन करता है, तो आप उनके बारे में Roskomnadzor से शिकायत कर सकते हैं या अभियोजक का कार्यालय। यदि कलेक्टरों द्वारा कानून का उल्लंघन किया जाता है, तो आपको फेडरल बेलीफ सर्विस को शिकायत लिखनी चाहिए। साथ ही, इस तथ्य को साबित करना महत्वपूर्ण है कि संगठन ने अपनी शक्तियों को पार कर लिया है।

अनास्तासिया लोकतनोवा कंपनियों का समूह "रुस्मिक्रोफाइनेंस"