स्टॉक निवेश पर पैसा खोने के 5 अचूक तरीके

2024 लेखक: Malcolm Clapton | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-17 03:57

अनुमान लगाएं, उधार लें और उन उद्योगों को चुनें जिन्हें आप नहीं समझते हैं। यदि आप ऐसा कुछ बनाते हैं तो आप बहुत भाग्यशाली होंगे।

1. अस्पष्ट संपत्तियों में निवेश करें

परिभाषा के अनुसार कोई भी निवेश एक जोखिम भरा उपक्रम है, क्योंकि हम नहीं जानते कि भविष्य में अर्थव्यवस्था और व्यापार का क्या होगा। इसका मतलब है कि हम पैसे खो सकते हैं। लेकिन अगर आप थोड़ा गौर करें तो इस जोखिम को वास्तव में कम किया जा सकता है।

सबसे पहले, आपको यह समझने की जरूरत है कि जिस संपत्ति में आप निवेश करने जा रहे हैं वह आम तौर पर कैसे काम करती है। यदि ये स्टॉक हैं, तो पता करें कि इनकी आवश्यकता क्यों है, वे क्यों बढ़ते या गिरते हैं, विकास स्टॉक लाभांश स्टॉक से कैसे भिन्न होते हैं। बॉन्ड के साथ भी ऐसा ही है: आपको यह कल्पना करने की ज़रूरत है कि वे क्यों मौजूद हैं और उन पर पैसा कैसे बनाया जाए।

बाजार और व्यापार को और भी गहराई से समझना जरूरी है। आपको समय बिताने और कंपनी को समझने की जरूरत है: यह क्या करती है, अब यह कैसे पैसा बनाती है और भविष्य में यह कैसे पैसा कमा सकती है, वित्तीय पूर्वानुमान क्या हैं और इसके शेयरों की कीमत में बदलाव के बारे में विश्लेषक क्या कहते हैं। कई और कारक हैं जो फर्मों को प्रभावित करते हैं, राजनीति और करों से लेकर समाचार और विशिष्ट उद्योगों तक।

उदाहरण के लिए, टोयोटा या फोर्ड जैसे प्रमुख वाहन निर्माताओं के स्टॉक की कमी के कारण गिर गया सिलिकॉन तूफान से बचे: ऑटोमोटिव उद्योग सबसे कठिन हिट क्यों है और कैसे वाहन निर्माता-और अन्य चिप खरीदार-भविष्य में अर्धचालक की कमी / अर्धचालकों के केपीएमजी के लिए तैयार कर सकते हैं - विशेष सामग्री जो वर्तमान का संचालन करती है।

आधुनिक कारों में बहुत सारे इलेक्ट्रॉनिक्स होते हैं, और उदाहरण के लिए, जर्मेनियम या जस्ता के बिना, उन्हें इकट्ठा नहीं किया जा सकता है। इसका मतलब है कि बाजार में जितने कम सेमीकंडक्टर्स होंगे, कारें उतनी ही कम होंगी और उनके निर्माताओं का मुनाफा कम होगा।

लेकिन अगर निवेशक ने स्थिति को समझा, तो वह दो बार कमा सकता है:

• उन वाहन निर्माताओं के शेयर खरीदें जिनकी कीमत अस्थायी रूप से गिर गई है: कंपनियां एक दिन उत्पादन बहाल करेंगी, और नई कारों की मांग अधिक होगी।
• सेमीकंडक्टर निर्माताओं के शेयर खरीदने के लिए जो अभी तक कीमत में नहीं बढ़े हैं: ये फर्म पहले से ही बहुत पैसा कमा रही हैं, क्योंकि मशीनों, कंप्यूटरों और चिकित्सा उपकरणों के लिए सामग्री की आवश्यकता होती है।

धन हानि न हो इसके लिए क्या करें?

• अध्ययन करें कि वित्तीय संपत्ति कैसे काम करती है: स्टॉक, बॉन्ड या ईटीएफ। जब आप तंत्र को समझें तभी निवेश करें।
• समझें कि आप जिन कंपनियों में रुचि रखते हैं, अर्थव्यवस्था के क्षेत्र और जिन देशों में आप निवेश करना चाहते हैं, उन्हें कैसे व्यवस्थित किया जाता है।

2. उधार लिया हुआ पैसा निवेश करें

कभी-कभी ऐसा लगता है कि आप पहले से ही एक निवेश नास्त्रेदमस हैं, या कम से कम वॉरेन बफेट - आप जानते हैं कि शेयर बाजार कैसे व्यवहार करेगा। मैं न केवल अपना पैसा निवेश करना चाहता हूं, बल्कि उधार लेना भी चाहता हूं। जैसे, वैसे ही, लाभ बहुत अधिक होगा, आप ब्याज को हरा देंगे और सब कुछ वापस कर देंगे।

इस दृष्टिकोण का अपना कार्यकाल और एक अलग सेवा - मार्जिन ट्रेडिंग भी है। यह तब होता है जब एक निवेशक अपने ब्रोकर से संपत्ति उधार लेता है और शेयरों की कीमत में अंतर को भुनाने के लिए उनका उपयोग करता है। सेवा के लिए, आपको एक कमीशन का भुगतान करना होगा और एक दिन ब्रोकर को संपत्ति वापस करनी होगी। लेकिन निवेश एक जोखिम है, खासकर ऐसी स्थितियों में।

अपना पैसा खोना दुखद है। किसी और का खर्च करना विनाशकारी है।

उदाहरण के लिए, इलेक्ट्रिक कार निर्माता टेस्ला के पास कई 1. टेस्ला स्टॉक डाउनसाइड: $ 0? / ट्रेफिस

2. ए. मेहता, जी. भवानी। टेस्ला / एकेडमी ऑफ अकाउंटिंग एंड फाइनेंशियल स्टडीज जर्नल पर वित्तीय विवरणों का विश्लेषण

3. गोल्डमैन सैक्स: ऐसा लगता है कि टेस्ला की मांग चरम पर है / बिजनेस इनसाइडर ने दिवालिया होने या शेयर की कीमत में धीरे-धीरे गिरावट की भविष्यवाणी की है। 2003 में अपनी स्थापना के बाद से, कंपनी लाभहीन रही है: उसके पास लाभदायक क्वार्टर थे, लेकिन वर्ष के अंत में उसे $ 600-800 मिलियन का नुकसान हो रहा था।

कुछ निवेशकों ने सोचा था कि कंपनी के शेयर जरूर गिरेंगे, इसलिए उन्होंने मार्जिन ट्रेडिंग का इस्तेमाल कम किया। एक्सचेंज उन प्रतिभूतियों की बिक्री की अनुमति नहीं देते हैं जो निवेशकों के पास नहीं हैं। इसलिए उन्होंने S3 एनालिटिक्स: TSLA शॉर्ट्स डाउन - $ 4 बिलियन इस सप्ताह / शॉर्टसाइट को अपने स्टॉक ब्रोकर्स से $ 22 बिलियन में उधार लिया, उन्हें बेच दिया और कोट्स के गिरने का इंतजार किया।यदि टेस्ला के शेयर की कीमत गिरती है, तो निवेशक गिरे हुए लोगों को खरीद लेंगे, उन्हें दलालों को लौटा देंगे और आय प्राप्त करेंगे। लेकिन 2020 में कंपनी पहली बार मुनाफे में आई और इसके शेयरों में 893% की तेजी आई।

मान लीजिए कि दो निवेशक कंपनी के शेयरों की कीमत में गिरावट पर दांव लगाते हैं: पहला अपने पैसे से, दूसरा उधार लेने वालों के साथ। 2020 के अंत में दोनों ने गलती की, लेकिन अलग-अलग तरीकों से हार गए। आइए उनके नुकसान की गणना करें, लेकिन सादगी के लिए, हम कमीशन को ध्यान में नहीं रखेंगे: उनके साथ, नुकसान और भी अधिक हो जाएगा।

पहले निवेशक के पास 86 डॉलर है, जो कि टेस्ला के एक शेयर की कीमत के बराबर है। उसके पास जितनी राशि थी, उसके लिए उसने एक दलाल से एक हिस्सा उधार लिया और कीमत गिरने का इंतजार किया - ऐसा नहीं हुआ। साल के अंत तक, निवेशक ने कर्ज चुकाने के लिए स्टॉक वापस खरीदा, लेकिन फिर इसकी कीमत 768 तक पहुंच गई। आस्थगित $ 86 में, एक और 682 जोड़ा जाना था। यही कारण है कि मार्जिन ट्रेडिंग खतरनाक है: नुकसान हो सकता है गंभीर हो, भले ही प्रारंभिक दर छोटी हो।

दूसरा निवेशक खुद पर बहुत अधिक विश्वास करता था, इसलिए उसने ब्रोकर से $ 860 के लिए दस शेयर मांगे - क्रेडिट पर, बिना अपना पैसा दिए। साल के अंत तक, निवेशक को $ 7,680 का भुगतान करना होगा - और उसे सिर्फ कर्ज चुकाने के लिए अपार्टमेंट बेचना पड़ सकता है।

धन हानि न हो इसके लिए क्या करें?

• यदि आप इसे सबसे खराब स्थिति में वापस नहीं पा सकते हैं तो उधार लिया हुआ धन कभी न बढ़ाएं।
• तय करें कि पोर्टफोलियो का कौन सा हिस्सा आप पोर्टफोलियो जोखिम और रिटर्न को जोखिम में डालने के इच्छुक हैं: भाग 1 / सीएफए संस्थान। पेशेवर निवेशक शायद ही कभी एक परिसंपत्ति में 3-5% से अधिक निवेश करते हैं।

3. अनुमान लगाएं कि क्या आप अभी निवेश करना शुरू कर रहे हैं

जब कीमतें बढ़ती हैं या गिरती हैं तो उनकी त्वरित पुनर्विक्रय के उद्देश्य से परिसंपत्तियों में निवेश होता है। यह उन व्यापारियों द्वारा किया जाता है जिनके पास विशेष ज्ञान है, डेटा और संकेतकों के ढेर तक पहुंच है।

व्यापारी शेयर और डेरिवेटिव दोनों बाजारों पर सट्टा लगाते हैं। उत्तरार्द्ध उनका क्षेत्र है, क्योंकि एक निश्चित अवधि के साथ अनुबंध इस पर संपन्न होते हैं, मुख्य रूप से वायदा और विकल्प। मान लीजिए कि एक स्टॉक पर फ्यूचर्स, यानी भविष्य में उनकी खरीद और बिक्री के लिए एक अनुबंध है, लेकिन पहले से सहमत कीमत पर।

उदाहरण के लिए, एअरोफ़्लोत शेयरों की कीमत पर वायदा हैं। व्यापारी फरवरी 2020 में उन्हें आसानी से खरीद सकते हैं और लाभ की प्रतीक्षा कर सकते हैं: निगम के शेयरों की कीमत गर्मियों तक बढ़नी चाहिए, क्योंकि छुट्टियों और उड़ानों का मौसम शुरू हो जाएगा। लेकिन वास्तव में, एअरोफ़्लोत ने महामारी के कारण अपना उड़ान कनेक्शन खो दिया, कंपनी ने कुछ भी नहीं कमाया। इसलिए इसके शेयर और फ्यूचर्स की कीमत दोनों में 40-50% की गिरावट आई।

पेशेवर आमतौर पर डेरिवेटिव बाजार में व्यापार करते हैं, और यहां तक कि वे अक्सर गलतियां भी करते हैं। हालांकि व्यापारी पूरे दिन अपने मॉनिटर पर बैठते हैं और व्यापारिक संकेतों का विश्लेषण करते हैं, विशेषज्ञ बाजार से हार जाते हैं। डेटा बहुत भिन्न होता है 1. एफ। चाग, आर। डी-लॉसो, बी। जियोवनेट्टी। जीने के लिए दिन का कारोबार? / एसएसआरएन

2. डी जे जॉर्डन, जे डी डिल्ट्ज। डे ट्रेडर्स / फाइनेंशियल एनालिस्ट्स जर्नल की लाभप्रदता, लेकिन ऐसा लगता है कि 60 से 99.6% पैसा खो रहे हैं। पैसा कमाने वाले आम निवेशकों से पिछड़ जाते हैं: व्यापारियों के पास बी.एम. बार्बर, टी. ओडियन हैं। ट्रेडिंग आपके धन के लिए खतरनाक है: व्यक्तिगत निवेशकों का सामान्य स्टॉक निवेश प्रदर्शन / जर्नल ऑफ फाइनेंस 11.4% प्रति वर्ष बनाम 17.9% उन लोगों के लिए जो एक बार स्टॉक इंडेक्स में निवेश करते हैं और एक वर्ष के लिए इसके बारे में भूल जाते हैं।

इसके बावजूद व्यापार कहीं गायब नहीं हुआ है। दो मुख्य कारण हैं। यह संभवत: आर। गुग्लिल्मो, एल। इओइम, एल। जनिरी है। क्या पैथोलॉजिकल ट्रेडिंग लत का एक अनदेखा रूप है? / लत और स्वास्थ्य, अभी तक पूरी तरह से व्यसन के रूप का वर्णन नहीं किया गया है, जैसे जुए की लत। सबसे अच्छे ट्रेडर सबसे अच्छे ट्रेडर्स (2021) / कागल्स के ट्रेडिंग प्रदर्शन को अपने नियोक्ताओं के लिए इतना पैसा देते हैं कि वे बदकिस्मत सहयोगियों से होने वाले नुकसान को कवर करते हैं।

धन हानि न हो इसके लिए क्या करें?

• यहां और अभी पैसा बनाने के लिए अपना समय लेते हुए, आकर्षक संपत्तियों का ध्यानपूर्वक अध्ययन करें।
• मध्यम या लंबी अवधि के लिए निवेश करें: एक या तीन साल से लेकर अनंत तक। उदाहरण के लिए, 100 वर्षों के लिए S&P 500 स्टॉक इंडेक्स ने अपने निवेशकों के लिए कंपाउंड वार्षिक विकास दर (वार्षिक रिटर्न) / Moneychimp को 9.53% रिटर्न दिया। और इसे धर्मनिरपेक्ष मुद्रास्फीति और बिना किसी अन्य व्यापार के समायोजित किया जाता है।

4. बाजार में मामूली उतार-चढ़ाव पर व्यापार परिसंपत्तियां

कुछ निवेशक लगातार बी.एम. बार्बर, टी. ओडियन की कोशिश करते हैं। ऑनलाइन निवेशक: क्या स्लो डाई फर्स्ट? / एसएसआरएन शेयर बाजार की निगरानी करता है: दैनिक व्यापार के लिए नहीं, बल्कि पल को पकड़ने के लिए। यदि उनके पोर्टफोलियो में संपत्ति थोड़ी बढ़ गई है, तो आपको तुरंत लाभ को ठीक करने की आवश्यकता है, यदि वे गिर गए हैं, तो नुकसान को कम करें।

वास्तव में, यह एक नर्वस गतिविधि है जो समय, ऊर्जा लेती है और लाभप्रदता खाती है - ऐसे निवेशकों को लगभग के। एकेपनिड्टावॉर्न, आर। डी। मास्सियो, ए। इमास, एल। श्मिट प्राप्त होता है। तेजी से बिक्री और धीमी खरीदारी: संस्थागत निवेशकों / SSRN का अनुमान और ट्रेडिंग प्रदर्शन शांत सहयोगियों की तुलना में सालाना 3% कम है।

मान लीजिए कि किसी निवेशक के पास टिंकॉफ बैंक के शेयर हैं। 2020 के वसंत में, कंपनी के संस्थापक ओलेग टिंकोव ने एक बीमारी की घोषणा की - और कुछ ही दिनों में शेयर की कीमत 40% तक गिर गई। चार महीने बाद, यह अपने पिछले स्तर पर लौट आया, और एक साल बाद शेयर की कीमत दोगुनी हो गई।

एक उधम मचाने वाला निवेशक स्टॉक बेचने और पैसा खोने के लिए दौड़ता है। एक शांत व्यक्ति स्थिति का विश्लेषण कर सकता है, गिरावट के दौरान अधिक खरीद सकता है और अधिक कमा सकता है।

शेयर बाजार में ट्रेडिंग में होने वाले नुकसान का आधा हिस्सा K. Akepanidtaworn, R. D. Mascio, A. Imas, L. Schmidt हैं। तेजी से बेचना और धीमी गति से खरीदारी करना: संस्थागत निवेशकों का अनुमान और ट्रेडिंग प्रदर्शन / एसएसआरएन संपत्ति बेचने के बारे में गलत निर्णय। और यह पेशेवरों के लिए है। नौसिखिए निवेशक औसतन बी.एम. बार्बर, टी. ओडियन का प्रबंधन करते हैं। व्यक्तिगत निवेशकों/एसएसआरएन का व्यवहार और भी खराब है।

धन हानि न हो इसके लिए क्या करें?

• याद रखें कि कीमत में उतार-चढ़ाव के कारण आकर्षक संपत्ति खराब नहीं होती है। बाजार की अस्थिरता बीत जाएगी, और कंपनी का विकास जारी रहेगा।
• एक विविध पोर्टफोलियो बनाएं: स्टॉक, बॉन्ड, ईटीएफ, रियल एस्टेट और कमोडिटीज में निवेश करें।
• उन कंपनियों का चयन करें जो आपकी रुचि के हैं। आकार, वित्तीय प्रदर्शन (लाभ, ऋण, विकास दर, मुफ्त धन), विकास की संभावनाएं, पर्यावरण मित्रता, अर्थव्यवस्था के क्षेत्र या लाभांश के आकार पर ध्यान दें।
• निवेश के लिए सही समय खोजें, जो विभिन्न फर्मों के लिए अलग-अलग हो। उदाहरण के लिए, तेजी से बढ़ने वाली कंपनियों में "जितनी जल्दी बेहतर" सिद्धांत पर निवेश करना आवश्यक है, और एक अधिक मूल्यवान निगम में - अगले संकट के दौरान, जब यह सस्ता हो जाता है।

5. भावनाओं पर कार्य करें

बस सामान्य मनोदशा के आगे झुकें और उस कंपनी से प्यार करें जिसके बारे में हर कोई बात कर रहा है। या सभी मीडिया में तेल अर्थव्यवस्था के पतन के बारे में पढ़ें और तेल कंपनियों के शेयर बेचने के लिए दौड़ें। ये भावनाएँ - कमाई की उम्मीद और हारने का डर - प्रभाव 1. डी। डक्सबरी, टी। गारलिंग, ए। गैंबल, वी। क्लास। वित्तीय बाजारों में भावनाएं व्यवहार को कैसे प्रभावित करती हैं: खरीद-बिक्री वरीयताओं का एक वैचारिक विश्लेषण और भावना-आधारित खाता / वित्त के यूरोपीय जर्नल

2. जे. ग्रिफ़िथ, एम. नजंद, जे. शेन. निवेशकों के कार्यों पर स्टॉक मार्केट / जर्नल ऑफ बिहेवियरल साइंस में भावनाएं। भावनात्मक व्यवहार बाजार की अस्थिरता को अधिक बनाता है और निवेश को अधिक जोखिम भरा बनाता है।

ऐसे समाधानों के कई उदाहरण हैं। बायोटेक कंपनी थेरानोस ने कथित तौर पर एक सफल रक्त परीक्षण तकनीक बनाई है जो दुनिया भर में प्रयोगशालाओं के काम करने के तरीके को बदल देगी।

निवेशकों को यह इतना पसंद आया कि बड़े फंडों ने घाटे में चल रही फर्म को 10 अरब डॉलर की वास्तविक बिक्री के साथ महत्व दिया। सच है, बाद में यह पता चला कि व्यावहारिक रूप से कोई विकास नहीं हुआ था।

एक घोटाला शुरू हुआ, थेरानोस के मालिकों ने कंपनी का परिसमापन किया और धोखाधड़ी के लिए अदालत में समाप्त हो गया, और निवेश किया गया पैसा चला गया।

एक कम नाटकीय उदाहरण क्रिप्टोकरेंसी है। ऐसा लगता है कि टी। एस्टे। क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार संरचना: भावनाओं और अर्थशास्त्र / डिजिटल वित्त को जोड़ना, वे - और यहां तक कि बिटकॉइन - निवेशक भावना से बहुत प्रभावित हैं। डेढ़ महीने में, टेस्ला के संस्थापक एलोन मस्क के महत्वपूर्ण ट्वीट के बाद सबसे बड़ी क्रिप्टोक्यूरेंसी पहली बार 40% तक गिर गई। और फिर सोशल नेटवर्क पर अपने स्वयं के पोस्ट के बाद यह फिर से 10% बढ़ गया।

धन हानि न हो इसके लिए क्या करें?

• अपने आप को अति करना, विशेष रूप से शेयर बाजार में संकट और उतार-चढ़ाव के समय में, सबसे भावनात्मक समय होता है जब संपत्ति खरीदते या बेचते समय गलती करना आसान होता है।
• अस्थिरता सामान्य होने तक प्रतीक्षा करें। निवेशक को प्राप्त नहीं होगा क्या मार्केट टाइमिंग काम करता है? / चार्ल्स श्वाब अत्यधिक उच्च लाभ के, लेकिन आपको जोखिम भी नहीं लेना है।