बैंक खाते के लेनदेन को क्यों रोक सकता है और इसके बारे में क्या करना है

2024 लेखक: Malcolm Clapton | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-17 03:57

वित्तीय संस्थान संदिग्ध स्थानान्तरण का जवाब देने के लिए बाध्य है। यह आपके पैसे को स्कैमर से बचाने में मदद करता है।

बैंक परिचालन को क्यों रोक रहा है

26 सितंबर, 2018 से, कानूनों में संशोधन प्रभावी हैं जो बैंकों को संदिग्ध लगने पर लेनदेन को अवरुद्ध करने की अनुमति देते हैं।

खातों में पैसे की सुरक्षा के लिए कानून में बदलाव किया गया था। यदि बैंक एक संदिग्ध हस्तांतरण को ठीक करता है, तो उसे दो दिनों तक की अवधि के लिए इसे निलंबित करना होगा।

यह शब्द वित्तीय संस्थान को क्लाइंट से यह पता लगाने के लिए दिया जाता है कि क्या वह पैसे ट्रांसफर कर रहा है। यदि वह पुष्टि करता है कि धन उसकी सहमति से स्थानांतरित किया गया है, तो ऑपरेशन फिर से शुरू किया जाएगा - और तुरंत।

यदि ग्राहक से कोई प्रतिक्रिया नहीं मिलती है, तो पैसा अभी भी स्थानांतरित कर दिया जाएगा, लेकिन दो दिनों के बाद।

सेंट्रल बैंक द्वारा नियंत्रित कौन से लेनदेन संदिग्ध माने जाते हैं।

1. अगर किसी धोखेबाज को ट्रांसफर भेजा जाता है

कानून प्रवर्तन प्रणाली के दृष्टिकोण से, धोखेबाज वह व्यक्ति होता है जिसे संबंधित लेख के तहत सजा सुनाई गई हो। इससे पहले, उसे केवल एक अपराध का संदेह था, लेकिन तब भी जब जांचकर्ताओं ने एक अवैध कार्रवाई के तथ्य की पहचान की, हमलावर की पहचान की, और इसी तरह।

इसलिए, इस तथ्य के बावजूद कि एक धोखेबाज, एक चोर की तरह, जेल में होना चाहिए, वास्तव में सब कुछ बहुत अधिक जटिल है। इसके अलावा, अपराधी अक्सर जेल से काम करते हैं।

सेंट्रल बैंक, जांच अधिकारियों के विपरीत, धोखेबाजों की सूची को और अधिक तेज़ी से बनाने की क्षमता रखता है।

एक अपराधी को धन हस्तांतरण में केवल एक बार अपने डेटा को "प्रकाश" करने की आवश्यकता होती है, जिसमें चोरी का प्रयास स्थापित किया जाएगा, और उसके बारे में जानकारी एक विशेष डेटाबेस में जाएगी, जिस तक प्रत्येक बैंक की पहुंच है।

यदि आप इस डेटाबेस में मौजूद विवरणों का उपयोग करके लेनदेन करने का प्रयास करते हैं, तो बैंक इसे संदिग्ध मानेगा और ऑपरेशन को रोक देगा।

2. अगर आप किसी ऐसे डिवाइस से पैसे ट्रांसफर करते हैं जिसका इस्तेमाल धोखेबाजों द्वारा किया गया था

न केवल घुसपैठिए का डेटा, बल्कि उसके द्वारा उपयोग किए जाने वाले उपकरण भी "जलाए" जा सकते हैं। यदि किसी ने एक निश्चित कंप्यूटर या स्मार्टफोन का उपयोग करके अवैध रूप से धन हस्तांतरित करने का प्रयास किया, तो इस तथ्य को बैंक द्वारा दर्ज किया गया और धोखाधड़ी के शिकार द्वारा पुष्टि की गई, तो ये उपकरण एक विशेष डेटाबेस में जाते हैं।

इस मामले में, इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि हस्तांतरण के लिए कौन से विवरण का उपयोग किया जाता है - समान या अलग, गैजेट से छेड़छाड़ की जाती है, और बैंक में संचालन को संदिग्ध माना जाएगा।

3. अगर आप पहले से कुछ अलग करते हैं

यदि आपके स्थानान्तरण में कुछ आपकी आदतों के विपरीत है तो बैंक के प्रश्न हो सकते हैं:

• आपने कभी भी बड़ी राशि का हस्तांतरण नहीं किया है और अचानक सभी को एक-एक पैसा भेज रहे हैं;
• आप कम समय में एक ही पते वाले को कई भुगतान भेजते हैं (और आप एक भुगतान कर सकते थे);
• आप मुख्य रूप से निज़नी टैगिल के स्टोर में खरीदारी के लिए भुगतान करते हैं, और आज लिस्बन से एक ऑपरेशन दर्ज किया गया है - इसलिए यदि आप यात्रा पर जा रहे हैं, तो इसके बारे में बैंक को सूचित करना बेहतर है;
• आपने अपना कार्ड दूसरे स्मार्टफोन से लिंक किया है या नए लैपटॉप से भुगतान करने का प्रयास कर रहे हैं।

यदि बैंक लेनदेन की पुष्टि करने के लिए कहे तो क्या करें

1. सुनिश्चित करें कि यह एक बैंक है

धोखाधड़ी विरोधी कानून ने धोखाधड़ी के नए तरीकों को जन्म दिया है। हमलावर आपको कॉल करके बता सकते हैं कि आपके खाते या कार्ड से संदिग्ध लेन-देन किया जा रहा है। बातचीत की प्रक्रिया में, वे आपसे जानकारी निकालने के लिए विभिन्न तरीकों से प्रयास करेंगे, जिससे अंत में धन की चोरी हो जाएगी।

इसलिए, याद रखें कि जब आप बैंक से कॉल प्राप्त करते हैं, तो आपको किसी भी जानकारी को आवाज देने की आवश्यकता नहीं होती है: उनके पास सारा डेटा होता है।और एसएमएस से कोड या कार्ड के पीछे के नंबरों पर किसी को भी कॉल नहीं किया जा सकता है।

यदि संदेह है, तो फोन करें और कार्ड के पीछे या आधिकारिक वेबसाइट पर दिए गए नंबर पर बैंक को कॉल करें।

2. ऑपरेशन की पुष्टि करें

कानून में ऐसा करने के दो तरीके हैं: कॉल या एसएमएस संदेश। बैंक कर्मचारी द्वारा दिए गए निर्देशों का पालन करें।

यदि आप उत्तर नहीं देते हैं, तो आपको दो दिनों के लिए बिना कार्ड के छोड़ दिया जाएगा, क्योंकि यह अवरुद्ध हो जाएगा। इस अवधि के लिए अनुवाद भी रोक दिया जाएगा, इसलिए पता करने वाला दुखी हो सकता है।

बैंक कर्मचारी वास्तव में क्या कहते हैं, इस पर ध्यान दें। यदि भुगतान प्राप्तकर्ता धोखेबाजों के डेटाबेस में है, तो इसकी पुष्टि करना मुश्किल है, भले ही आपने स्वयं पैसा भेजा हो।