एक व्यक्तिगत उद्यमी किसी खाते से पैसे कैसे निकाल सकता है ताकि वह अवरुद्ध न हो

2024 लेखक: Malcolm Clapton | [email protected]. अंतिम बार संशोधित: 2023-12-17 03:57

धन को नकद करने का संदेह न होने के लिए, आपको कार्ड से भुगतान करने की आवश्यकता है और बिल प्राप्त करने के लिए जल्दी नहीं करना चाहिए।

अकाउंट क्यों ब्लॉक किए जाते हैं

व्यक्तिगत उद्यमियों के लिए चालू खाते से नकद निकासी पर कोई कानूनी प्रतिबंध नहीं है। लेकिन केवल सिद्धांत में। व्यवहार में, उद्यमियों को मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद का मुकाबला करने के उद्देश्य से कानून द्वारा ऐसा करने से रोका जाता है।

यूरोपीय कानूनी सेवा पावेल कोकोरेव के वकील के अनुसार, बैंक उन कार्यों को रोक सकते हैं जो उन्हें अवैध लगते हैं।

कानून के अनुसार, एक व्यक्तिगत उद्यमी, एक कानूनी इकाई के विपरीत, व्यक्तिगत सहित किसी भी जरूरत पर अपना पैसा खर्च कर सकता है।

इस वजह से, व्यक्तिगत उद्यमी अक्सर नकद निकासी योजना में दिखाई देता है। आप एक उद्यमी के साथ एक काल्पनिक सौदा समाप्त कर सकते हैं और उसके खाते में धन हस्तांतरित कर सकते हैं। वह उन्हें नकद में भी निकालेगा, जो कर सेवा और कानून प्रवर्तन एजेंसियों की निगरानी के क्षेत्र से बाहर होगा।

नतीजतन, यह पैसा लिफाफे में वेतन देने और विस्फोटक खरीदने के लिए दोनों में जा सकता है।

ऐसा होने से रोकने के लिए संदिग्ध अकाउंट ट्रांजैक्शन पर नजर रखी जा रही है. अब बैंक श्रृंखला में शामिल हो गए हैं, क्योंकि उनके लिए यह पता लगाना आसान है कि क्या कुछ गलत हुआ है। या कम से कम वैसा नहीं जैसा पहले हुआ करता था।

यदि कोई वित्तीय संस्थान ऑपरेशन को संदिग्ध मानता है, तो उसे खाते पर धन की आवाजाही को रोकने और क्लाइंट से दस्तावेजों का अनुरोध करने का अधिकार है जो इसकी वैधता की पुष्टि कर सकते हैं। आवश्यक कागजात प्राप्त नहीं होने पर, बैंक इस बारे में डेटा Rosfinmonitoring को भेजता है।

वहां फिर से स्थिति का विश्लेषण किया जाएगा और उद्यमी को "ब्लैक लिस्ट" में शामिल करने का निर्णय लिया जाएगा। इसके बाद, यह न केवल उस बैंक में खाता खोलने और सेवा प्राप्त करने में असमर्थता से भरा है, जहां संदिग्ध संचालन का पता चला था, बल्कि किसी अन्य वित्तीय संस्थान में भी।

बैंक का ध्यान क्या आकर्षित कर सकता है

कृपया ध्यान दें: शब्द "आकर्षित कर सकता है" का अर्थ यह नहीं है कि यदि आप उपरोक्त में से कोई भी करते हैं तो आपका खाता अवरुद्ध कर दिया जाएगा। लेकिन वकील सलाह देते हैं कि अगर आप बैंक से बहस करके समय बर्बाद नहीं करना चाहते तो ऐसी स्थितियों से बचें।

आप अनुचित रूप से बड़ी राशि निकाल रहे हैं

आप एक उद्यमी हैं जो छोटी सेवाएं प्रदान करते हैं और तदनुसार, उनके लिए बहुत कम पैसा प्राप्त करते हैं। अचानक, एक छोटे से द्वीप राज्य के बजट के बराबर राशि आपके खाते में डालने लगती है, और आप तुरंत उन्हें उतार कर कहीं रख देते हैं।

कॉन्स्टेंटिन बोब्रोव कानूनी सेवा के निदेशक "यूनाइटेड सेंटर फॉर डिफेंस"

व्यक्तिगत उद्यमी की गतिविधियों के अनुरूप नहीं आकार के मामले में बड़ी राशि का स्थानांतरण और निकासी, कर अधिकारियों को संदेह की ओर ले जाएगा। इससे बचना सबसे अच्छा है।

सबसे हाई-प्रोफाइल मामले में इस प्रथा की पुष्टि करते हुए 56 लाख का आंकड़ा सामने आया. यह ठीक वैसा ही है जैसा उद्यमी ने ग्राहक कंपनी से प्राप्त किया और एक ही बार में सब कुछ शूट करने की कोशिश की। वहीं, इतनी बड़ी रकम पहले कभी खाते में जमा नहीं हुई थी, इसलिए बैंक ने ऑपरेशन को संदिग्ध माना और कोर्ट ने इसका समर्थन किया.

आप प्राप्त होने पर तुरंत पैसे निकाल लेते हैं

यदि आप प्राप्ति के तीन से पांच दिनों के भीतर नकद निकालते हैं, तो यह संदेहास्पद है। यह सेंट्रल बैंक की सिफारिशों में कहा गया है। ऑपरेशन संदिग्ध लग रहा है क्योंकि तात्कालिकता समझ से बाहर है। बैंक यह जांचना चाहेगा कि पैसा कहां से आता है और आप इसके साथ क्या करते हैं - हो सकता है कि आप इसे उस व्यक्ति को दे दें जो आपके माध्यम से आय को लूटता है?

लेकिन इसका मतलब यह कतई नहीं है कि ट्रांसफर के दिन आपको हर संभव तरीके से पैसे कैश करने से बचना चाहिए। हम विशेष रूप से उन स्थितियों के बारे में बात कर रहे हैं जब आप हर समय ऐसे ऑपरेशन करते हैं।

कॉन्स्टेंटिन बोब्रोव कानूनी सेवा के निदेशक "यूनाइटेड सेंटर फॉर डिफेंस"

आप 600 हजार रूबल से थोड़ा कम की राशि में नकद निकाल रहे हैं

कानून के अनुसार, बैंकों को 600 हजार रूबल से अधिक के कुछ लेनदेन को नियंत्रित करने की आवश्यकता होती है।इसलिए, सेंट्रल बैंक का मानना है कि इसके करीब की राशि की नियमित निकासी, लेकिन इससे अधिक नहीं, सावधान रहने का एक कारण है।

आप अपने खाते से कुछ भी भुगतान नहीं करते हैं

बैंक कार्ड एक सुविधाजनक भुगतान साधन है, इसलिए यह अजीब लगता है यदि किसी उद्यमी के खाते का उपयोग केवल पैसे निकालने के लिए किया जाता है।

शक के दायरे में न आने के लिए क्या करें?

सारा कैश न निकालें

यदि खाते से पूरी राशि निकालने की तत्काल आवश्यकता नहीं है, तो ऐसा न करें। क्रेडिट किए गए फंड का कम से कम हिस्सा खाते में रहने दें।

धनराशि जमा होने के 5 दिन बाद प्रतीक्षा करें

चूंकि सेंट्रल बैंक तीन से पांच दिनों के भीतर निकासी को संदिग्ध मानता है, इसलिए बेहतर है कि इस अवधि के दौरान जोखिम न लें और पैसे न निकालें।

अपने खाते से भुगतान करें

कार्ड को व्यक्तिगत उद्यमी के खाते से जोड़ा जा सकता है। सीधे पैसा खर्च करें, क्योंकि एक उद्यमी के रूप में आप इन फंडों और उत्पादन के लिए सामग्री और परिवार के लिए उत्पाद खरीद सकते हैं।

यदि आप इसे किसी अन्य बैंक के कार्ड पर डालने के लिए पैसे निकालते हैं, क्योंकि वहां आपके पास एक लाभदायक कैशबैक या शेष राशि पर ब्याज है, तो एटीएम के माध्यम से पैसे जमा करने के लिए रसीदें रखें, और आदर्श रूप से, उस खाते से खर्च करने के लिए (कम से कम बड़े लोगों के लिए))

खर्चों की पुष्टि करने वाले दस्तावेज़ रखें

मान लीजिए कि आपने अपने लिए, अपनी पत्नी, पिता और दूसरे चचेरे भाई के लिए कार खरीदने के लिए 599 हजार रूबल के लिए लगातार कई दिनों तक किराए पर लिया - आपका अधिकार है। लेकिन आपको यह साबित करना होगा कि आपने कार डीलरशिप के लिए पैसा लिया, न कि परमाणु हथियारों के डेवलपर्स के लिए।

यूरोपीय कानूनी सेवा के पावेल कोकोरव वकील

हालांकि कानून के अनुसार निकाले गए पैसे का हिसाब देना जरूरी नहीं है, अगर बैंक ऑपरेशन को रोकता है, तो आपके पास सहायक दस्तावेज होने चाहिए।

बैंक के साथ सहयोग करें

यदि बैंक के कोई प्रश्न हैं, तो उन्हें अनदेखा न करें। जितनी जल्दी आप धन की आवाजाही की व्याख्या करने वाले दस्तावेज़ प्रदान करते हैं, उतनी ही अधिक संभावनाएं आपके पास समस्या को हल करने के लिए होती हैं।